中国基金报记者 晨曦

“坚持受贿行贿一起查”之下，工商银行湖南省分行原党委书记、行长张恪理的部分犯罪事实浮出水面。

近日，中国裁判文书网发布的一则刑事判决书显示：2011年至2014年，被告人曾某文为在贷款事项上获得工行湖南省分原党组书记、行长张恪理的帮助和维系两人关系，多次送予现金，张恪理均予以收受。

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在某次请托中，曾某文送予张恪理100万元现金，张恪理安排时任工行房地产业务部总经理李某讨予以关照，后相关房地产项目顺利获得工行3亿元的贷款额度。曾某文犯行贿罪，被“判三缓四”，并没收违法所得；张恪理则显示“另案处理”。

在退休6年后，2022年6月，张恪理被开除党籍，取消其享受的退休待遇，收缴其违纪违法所得，其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。据中国工商银行通报，张恪理对房地产贷款业务过度放权，导致相关负责人与贷款掮客通过操控贷款投向谋取利益，给湖南分行造成巨额信用风险。

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百万贿金换取3亿贷款额度

经法院审理查明，2011年至2014年，被告人曾健文为在贷款事项上获得工行原党组书记、行长张恪理的帮助和维系两人关系，先后九次送予张恪理现金共计人民币104万元，张恪理均予以收受。

从行贿数额上来看，前期曾建文用于关系维护行贿的金额并不算高。经查，曾健文曾先后八次以拜年拜节、过生日、探病等名义，在长沙、上海等地送予张恪理现金各0.5万元，共计4万元。

2013年4月，曾健文与某房地产开发公司法定代表人黄少华达成协议，约定曾健文向该公司的佳和名都二期项目出资3000万元，并帮助该项目获得工行不低于3亿元的贷款，该公司承诺向曾健文支付出资3000万元银行同期贷款利率四倍的利息及为申报贷款所产生的费用（好处费）共计1800万元作为报酬。

2013年5月，曾健文请托张恪理在佳和名都二期项目申请工行贷款时提供帮助，张恪理同意并安排时任工行房地产业务部总经理的李江涛予以关照。

同年6月，曾健文送予张恪理现金100万元，张恪理予以收受。同年9月，佳和名都二期项目获得工行3亿元的贷款授信额度，后实际提款1.85亿元。在将3000万元借给佳和公司后，按照约定产生利息1567.22万元，曾健文非法获利232.78万元。

最终，曾健文因犯行贿罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并追缴违法所得。张恪理和李江涛则均显示为“另案处理”。

曾任广西、湖南省分行长

退休6年后被开除党籍

公开信息显示，张恪理是一名“老工行”，曾任工商银行总行工交信贷部副主任、风险管理部总经理、工商银行福建省分行党委副书记、副行长等职。

2004年4月，张恪理任工商银行广西壮族自治区分行党委书记、行长；2010年12月任工商银行湖南省分行党委书记、行长。2014年4月，张恪理回到总行，任工会工作委员会常务副主任；2016年6月退休。

2021年12月，张恪理涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。退休6年后，2022年6月，张恪理被开除党籍，取消其享受的退休待遇，收缴其违纪违法所得，其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。

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据通报，张恪理身为国有金融企业党员领导干部，丧失理想信念，背弃初心使命，对党不忠诚不老实，隐匿违纪违法所得、打探案情对抗组织审查；违反中央八项规定精神，多次收受影响公正执行公务的礼品、礼金；组织观念淡薄，隐瞒不报个人有关事项。

此外，张恪理公私不分，侵犯集体利益；疏于管理，导致工商银行资产和声誉出现风险；违反生活纪律，违背社会公德，追求低级趣味，沉迷赌博。目无法纪，利用职务便利或职务影响，为他人在贷款融资、职务调整方面谋取利益，非法收受他人巨额财物。

中国裁判文书网2014年的一份刑事裁定书显示，在张恪理执掌工行广西分行期间，曾受时任广西来宾市副市长段一中的请托，为某建设开发公司申请贷款给予支持，1.2亿元的贷款顺利通过审批。

在曾轰动湖南的“博沣系”非法集资案中，亦有相关证人证言显示，博沣公司的董事长助理张小华负责工商银行关系的协调，“因为他是工行省分行张恪理的侄子，故工商银行省行各部门、下属各支行都买他的面子，各部门负责人、支行行长大部分都由张小华去打招呼”。

信贷掮客干预贷款投向

信贷资金流向失控

在张恪理落马后，中国工商银行总行召开警示教育大会称，张恪理是信贷领域违纪违法案件中的典型。

张恪理对房地产贷款业务过度放权，导致相关负责人与贷款掮客通过操控贷款投向谋取利益，给湖南分行造成巨额信用风险。同时，张恪理利用职务便利或职权、地位影响，为7家企业及3名个人在贷款审批、职务调整等事项上提供帮助，非法收受巨额财务，涉嫌职务犯罪。

中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组有关负责人指出，张恪理曾在总分行多个关键岗位任职，先后担任过2家一级分行“一把手”，但其只享受组织赋予的“一把手”权力，完全放弃分行“掌舵者”责任，默许、放任信贷资金掮客干预贷款投向，导致大量信贷资金流向失控。信贷领域相关人员的失职失责，让信用风险不断放大，最终造成巨额损失。

以张恪理案为例，湖南分行党委深刻汲取案件教训，针对辖内10家支行个别人员涉及违规放贷、参与造假骗贷、与信贷客户不当资金往来谋利等问题，强化从严治贷。

在此基础上，工行党委举一反三，系统梳理排查信贷领域廉洁风险点21个，聚焦尽调失真、虚评高估、违规解押、越权审批、违规处置不良资产等关键问题，配套制定防控措施61项。

编辑：舰长

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