中国基金报记者 李智

央行2023年首批罚单落地。2月10日，央行官网披露了多则处罚信息，两家头部券商领千万罚单，中信证券和中信建投因违反“反洗钱”，合计被罚2764万元。另外，江苏银行因违反账户管理规定等9项违法行为，被警告并遭罚款773.6万元。三家机构合计被罚3537万元。

两头部券商被罚超千万

具体来看，银罚决字〔2023〕6号行政处罚决定书显示，中信证券存在三项违法行为，其中包括未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中信证券遭罚款1376万元。

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同时，中信证券的四位相关责任人对上述违法行为负有责任，合计被罚21万元。其中，时任中信证券财富管理委员会运营管理部执行总经理被罚10.5万元；时任中信证券信息技术中心执行总经理被罚4.5万元；时任中信证券合规部总监被罚3.5万元；时任中信证券资产管理业务运营管理部执行总经理被罚2.5万元。

同样领千万罚单的还有中信建投。银罚决字〔2023〕11号行政处罚决定书显示，中信建投被处罚款1388万元。此次涉及的违法行为包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

与此同时，中信建投的四位相关责任人遭央行罚款。其中，时任中信建投法律合规部行政负责人、时任中信建投经纪业务管理委员会主任委员均被处罚款7万元；时任中信建投资产管理部合规风控部总监被罚6万元；时任中信建投信息技术部业务综合管理团队负责人被罚3.5万元。

因违反账户管理规定等

江苏银行被罚773.6万元

1月10日，央行披露的另外一则罚单显示，江苏银行因违反账户管理规定9项违法行为，被警告并遭罚款773.6万元。

罚单显示，江苏银行涉及九项违法：违反账户管理规定；违反流通人民币管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。

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同时，江苏银行的四位相关责任人同时领罚。时任该行运营管理部账户支付团队团队经理，对该行违反账户管理规定的行为负有责任，被予以警告，罚款5万元。时任该行消费金融与信用卡中心总经理、时任该行运营管理部总经理、时任该行风险管理部总经理，均被罚款3.5万元。

多家券商因违反“反洗钱”被罚

值得注意的是，这是央行开出的2023年首批罚单，违法行为均涉及“反洗钱”的相关要求。近年来关于“反洗钱”的违法行为屡禁不止，证券公司的内控及考核机制仍待进一步加强。

1月16日，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被央行上海总部处以95万元罚款。2022年9月，广发证券福建分公司因未按规定履行客户身份识别义务，被央行福州中心支行处以57万元罚款。2022年6月，海通证券宁波解放北路证券营业部因未按照规定履行客户身份识别义务，被央行宁波市中心支行罚款30万元。

为有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，证监会制定了《证券期货业反洗钱工作实施办法》。其中规定，证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度。证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理，根据要求向当地证监会派出机构报告反洗钱工作开展情况。

1月13日，证监会发布《证券经纪业务管理办法》，从经纪业务内涵、客户行为管理、具体业务流程、客户权益保护、内控合规管控、行政监管问责六个方面作出规定，自2023年2月28日起施行。其中提到，要加强客户行为管理。要求证券公司严格履行客户管理职责，切实做好客户身份识别、客户适当性管理、账户使用实名制等工作。

证监会表示，下一步将持续加强监管，督促证券公司严格遵守《办法》有关要求，规范开展证券经纪业务，切实维护市场交易秩序，保护投资者合法利益。同时，强化监管执法，从严查处违法违规行为，促进行业持续健康发展。

编辑：小茉

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