近年来，国内经济稳步发展，居民财富持续增加。同时，伴随着城市化进程进入新时期，人口结构逐步发生变化，大众财富管理需求愈发个性化、多元化。这种渐进而深刻的变化，为财富管理行业带来了前所未有的机遇，同时也对从业者们提出了全新的挑战。

中信建投证券作为行业领先的大型综合类证券公司，在服务居民财富管理方面，致力于发挥好社会财富“管理者”的功能，秉承“让财富保值增值不再困难”的使命，坚持“客户第一的信念，使命必达的信仰”，深耕财富管理的沃土，力争结出更多丰硕果实，为服务人民群众美好生活贡献专业力量。

“投资+顾问+陪伴” 近三年签约客户
账户平均收益率累计提升近10%

在资本市场中，投资者要想实现财富保值增值，长期看需要具备资产配置思维、专业投资技能、长期坚守理念和组合管理能力。对于大多数个人投资者而言，或是受困于时间不足、精力有限，或是专业知识有所欠缺，寻求专业的力量是更优的选择。这时候，投资顾问业务应运而生。

投资顾问因其相对专业的投研能力、高频率的顾问服务陪伴、常态化的沟通交流，往往更贴近普通投资者的投资日常，更了解每一个投资者的个性化需求与风险偏好变化，天然具备“惠普金融”的基因，是服务好居民财富管理的重要一环。

中信建投证券在开展投顾业务的过程中，坚持金融服务的“人民性”，以专业的人员，普惠的服务，广泛覆盖各类客户群体，不断优化客户需求分层、投顾队伍分层和服务产品分层，让投资者获得长期价值回报，提升投资者的满意度和获得感。截至2023底，公司投资顾问达3600余人，投顾签约客户资产超过1500亿元，年服务客户超过3000万人次，把优质专业的投顾服务带进千家万户。

中信建投证券持续打造“投资+顾问+陪伴”的客户全生命周期投顾服务体系，坚持“理性投资、价值投资、长期投资”的投资理念，秉承“为客户创造价值”的服务理念，为客户提供专业、全面、优质的投资顾问服务。

经过多年经验积累，不断优化迭代提升顾问服务能力、匠心打造精品投顾服务产品，针对不同客户群体的需求，形成了“投顾锦囊、仙人涨、点金系列、管家系列”四大系列产品，覆盖客户资讯解读、交易辅助、择时工具、选股策略、投研数据等不同场景的投资全周期服务需求。

优良的产品品质、贴心的顾问服务，为客户带来了更多的获得感。尤其是近年来，市场波动有所加大，投资者更容易感觉焦虑和迷茫，此时投顾们的专业的建议和耐心的陪伴显得尤为重要。当市场面临剧烈动荡时，中信建投积极组织投顾第一时间为投资者解读市场热点，分析市场趋势，并通过直播、短视频、文章观点、线上线下沙龙报告会等多种形式，为投资者梳理长期价值投资的效果，合理规避市场风险，稳定信心和预期，帮助投资者降低账户回撤。近三年，中信建投投顾签约客户与非签约客户相比，账户平均收益率累计提升近10%

此外，中信建投证券还积极响应国家政策号召，持续进行“科技金融”“绿色金融”“养老金融”相关产品和服务的研发投入，引导投资者多投向具有关键核心技术、环境改善、资源节约的优质企业，为科技企业和绿色企业提供包括专业的投资建议和市场分析在内的综合金融服务，积极探索绝对收益型、目标风险型、目标日期型等养老投顾策略，力图打造投教顾一体化的养老解决方案。

“匠星”注入投顾专业人才培养
数字化赋能提升投研风控

一支高水平的投顾队伍，同样需要在日益变化的资本市场中不断提升自身能力。中信建投证券一直以来非常重视专业人才培养，持续加强投资顾问队伍建设，不断提升投顾在财富管理端的产品生产和服务输出能力。同时，公司还运用大数据、人工智能等先进的数字技术，全方位为投资顾问赋能。

一方面，公司建立了科学的投顾人才培养、选拔及培训机制，形成了涵盖“一行一首席”行业投顾、金牌投顾、白金投顾、资深白金投顾、首席投顾、投研专家六大专业投顾人才梯队体系，依托公司强大的金融科技能力，利用大数据分析、量化金融模型以及AI智能算法，持续赋能提升投资顾问投研能力。

另一方面，公司积极探索数智融合驱动下金融服务平台建设与应用，逐步形成以智能匹配、意图识别、智能质检、自动对话机器人和智能人工协同服务为核心的智能在线金融咨询服务“优问”平台，为各级投资顾问提供了更方便快捷响应客户需求，提供顾问服务的平台，在促进金融客户服务体系高效发展方面，为证券公司提供了行业级解决方案。

数智化转型正在深刻改变金融行业生态，中信建投证券不断探索“数字人”相关场景，与投顾直播、短视频生产等能力相结合，在理财推荐、产品介绍、资讯早报、投资者教育、资讯直播等领域积极实践，进一步提高优质顾问内容的生产效率。公司积极研发智问系统，可为投资顾问提供个性化的AI助手，在数据分析、深度研究、信息共享等方面发挥效能，极大解放投资顾问生产力，建立差异化竞争优势。

在科学的培养体系和数字化赋能下，中信建投证券投顾队伍的综合服务能力和专业水平不断得到市场和投资者的认可，荣获“第六届新财富最佳投资顾问团队奖”第一名、投顾团队最佳风采奖，六度蝉联“新财富最佳投资顾问团队奖”和“卓越组织奖”。

紧扣客户需求变化，率先推出
行业首批系统化ETF投顾解决方案

近年来，由于上市公司数量不断增加，选股难度不断加大，ETF逐渐成为投资者“新宠”。截至2023年底，境内ETF规模首次突破2万亿，逆势创出新高，被动化投资趋势逐步显现。与主动基金相比，ETF费率低、门槛低、交易灵活、风格稳定、信息透明、品种丰富等优点，尤其适配长尾客户进行多元甚至是跨境配置，是金融机构发展惠普金融的重要抓手。

但在纷繁多样的ETF中，投资者要想匹配自身需求进行配置时，同样需要专业力量支持，ETF专业投顾正好可以匹配这一需求。投资顾问可以通过给出用ETF作为底层工具进行资产配置的建议，为客户提供高度适配的资产配置解决方案，帮助投资者降低成本，增加资产配置的稳定性、丰富度和透明度。

中信建投证券顺应客户需求，在行业内率先推出中信建投“E键投”ETF投顾服务品牌，致力于做投资者身边的一站式ETF解决方案专家。投顾团队在专业投资顾问中优中选优，围绕ETF打造了系统化的产品和服务。策略方面，高标准优选市场上的主流策略品种例如全球配置策略、多资产轮动策略、行业轮动策略、宽基轮动策略、绝对收益策略、AI轮动策略等。服务方面，围绕ETF构建专业内容矩阵，涵盖投教、资讯、研究、诊断等多项内容，以文章、短视频、直播等多种方式高频互动。针对投资者需求提供一揽子ETF配置方案，引导更多的投资者参与到资本市场的权益投资中，力求成为投资者身边的ETF一站式管家。

财富管理连接客户资金端与投资端，既是服务实体经济的重要途径，又是让客户共享经济社会发展成果的重要渠道。它承载着人民群众对美好生活的向往，为数亿家庭幸福生活构建基石。

未来中信建投证券将继续牢记“金融强国”的初心与使命，聚焦国家发展大局和居民财富管理需求，持续加强业务的规范化、专业化和数字化发展，不断提升自身综合金融服务水平和核心竞争力，形成适合各类投资者需求的多样化金融产品和服务体系，提升投资者长期回报，致力成为社会财富优秀“管理者”。

文/汪钰

风险提示及投资者建议：本文不构成投资建议，投资者需持续注意市场风险，根据自身配置偏好作出选择。市场有风险，投资需谨慎。