2022/9/15 22:04:00
比过「羊了个羊」第二关更难的，是在A股挣钱。
今天股市崩了，一绿到底。
股民又傻眼了。
这一年下来，光是听A股崩了就听了不下五次。
但地产股，今天居然挺住了，在A股的76个行业板块里面，涨幅第一，尾盘走强。
港股具体到地产个股就更明显了，头部房企涨幅超6%。
左边为A股行业涨幅；右边为港股地产板块
地产股涨了，无外乎和市场最近传出的几则消息有关。
一方面是关于货币，存款降息，棚改货币化又来了。
另一方面是关于调控，上周流出的，已经在逐步得到验证了。最明显的信号是：一座GDP全国排第六的城市，都放松限购。
4月底A股跌破3000点的时候，我们说“”，现在这股风，是要变成台风、暖风，还是龙卷风？
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先说一下方法论，在我国，很多东西，都是目标决定路径的。
比如年初，我们定下5.5%的GDP增速目标，那很明显，必须冲！
不过，7月底，天花板级别的会议，说有条件的省份，才要完成预期目标了。
那是当头一棒，目标不需要完成，自然也不需要刺激。
不过，八月中旬，总理又说了，6个经济大省要挑大梁，完成中央财政上缴任务。
广东，自然是6个经济大省之一。
有了目标，那就要有实施路径了。
要完成目标，别说房地产添把火，至少不能少了房地产那一块吧。
所以，最近动作开始出现了。
毕竟，今年的楼市，如果金九银十不烧一把，也就快结束了。
所以，各城市都有“全面放松限购”的传闻。
接连两天，已有4座城市宣布放松限购，有的更是年内二次松绑限购了。
江浙涉及两地放松限购，一是上半年GDP超1万亿、位居全国第六的城市苏州，另一个是宁波；
而山东有两座城市都对限购松绑了，一是GDP超7千亿的青岛，另一个是省会城市济南。
先说两家发文的城市，青岛和济南。
青岛的重点是，二手房不再限购！这几个字颇具威力。
这是为了激活楼市交易，瞄准存量市场放出的大招。
济南发文则显得“含蓄”很多，表面上看是说二环以内的历下区、市中区区域实施限购，反过来的意思是：
除了这两个区域外，其余区域将不再限购。（济南市房产交易大厅相关工作人员对澎湃做出了这一解释）
苏州、宁波松绑，对房地产意义则更大。
外地人无需社保可在苏州市区购买首套房，全面放开限购；宁波则是全面放开限购，家庭购房不再限制套数。
这两座城市目前都未官方发文，但据当地中介向澎湃表示，“政策属实”，但“没有官宣”，已经有实操案例，甚至可以去房管局提交网签。
都到这个时候了，还“扭扭捏捏”吗？
看来，除了一线城市，全面放松限购确实有可能。
甚至，广州也传出一个大瓜：黄埔、南沙放松人才购房政策的传言，也已经比真的还真了。
即便不直接公布，也可能窗口指导。
还记得那句话吗——“用好政策工具箱”，最后可能都要“应出尽出”。
“货币流动性决定楼市生死”
房价过去十几二十年的上涨，很大程度上取决于货币的流动性。
最近有两条关乎地产生死的消息，也都和钱有关。
一个是下调存款利率，一个是郑州开了先例，棚改货币化又开始了。
这两招都是曲线给房地产行业注入流动性的方式，不能光明正大砸钱，那就借个道，先让大家愿意消费或者以另一种名义（棚改）来投放。
今年可以说是有货币，但没流动性。6天前，央行公布一组数据，8月住户存款8286亿，住户贷款4580亿。住户存钱多过贷款，相差快两倍。
估计银行心想：既然不愿意贷款，那我就主动下调存款利率，刺激大家把钱拿出来消费。
说财猫摄
这不，今天一则消息刷屏了，工农中建交邮储六大行齐齐发布公告，下调存款挂牌利率。
工农中建交活期下调5BP，三年期整存整取下调15BP（即2.6%），其余期限下调10BP。
邮储调整后的挂牌利率半年期、一年期略高于前述五大行，其余期限利率与前述五大行一致。
也就是存1000万到银行，存活期利息少5千，定期整存整取三年的话会利息少1万5千。
存款利率下调，人们未必会去消费买房。但是，棚改货币化，就是变相在给楼市放水了。
郑州为了整治“烂尾楼”，也是下来血本。
两天前，郑州市金融工作局官网消息，郑州已与国开行签订3000亿协议，其中1600亿用于棚改贷款，未来将变安开比安置模式为政府主导模式。
通过收购现有安置房、房票等机制来缓解开发商流动性，促进全市安置房全面复工，形成更多实物投资量。
当天，郑州安置房建设和问题楼盘攻坚化解工作领导小组办公室还下发了一则通知，对拟使用保教楼专项借款项目开展全面审计，涉及95个楼盘。
这些楼盘，也隐约看到深陷流动性危机的房企身影，比如富力建业盛悦居、绿地熹和府、金科中原、阳光城檀悦、融创城等。
债、房、股都已经蔫了，今晚离岸人民币汇率也破7了。
“四杀”局面要维持多久？最近种种经济信号已经很明显了。
又是松绑楼市再加码，又是金融层面释放的流动性，把希望都放到了下半年。
明天，又到了统计局出数据的日子，如果数据很差，还没得到改善，那么接下来，应该还会有大动作。
这次感觉不是“黑云压城”，而是“山雨欲来”，有种一切准备就绪，蓄势待发的阵仗。
我们拭目以待~
关注猫崽，明天递上8月经济数据解读~
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