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中国基金报记者 张玲

继建设银行后，日前又一家银行宣布调整部分代销公募基金产品的风险评级。

民生银行调整部分代销公募基金风险评级

6月25日，民生银行发布公告称，根据《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关法规的要求，参考基金管理人发布的产品相关信息披露，民生银行严格遵循投资者利益优先原则，积极落实投资者适当性管理，决定自2024年6月28日时起调整部分代销公募基金产品的风险评级。

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根据已披露的调整清单，此次民生银行对富国创新企业灵活配置混合型证券投资基金（LOF）A进行调整，调整后风险等级为“高风险”。

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民生银行提醒投资者，可通过该行网银、手机APP、95568热线或营业网点及时核实本人的公募基金产品持有情况，结合自身风险承受能力，审慎做出投资决定，如对调整存在异议或风险承受能力与调整后的产品风险等级不匹配，投资者可自主决定产品赎回。

民生银行强调，基金产品由基金公司发行与管理，该行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

此外，今后，民生银行会根据法律法规、监管政策、风险制度、产品表现、管理人建议等，不定期调整代销公募基金产品的风险等级。

根据中国证券投资基金业协会数据，截至2023年底，民生银行非货币市场公募基金保有规模为943亿元，“股票+混合”公募基金保有规模达827亿元。另据Wind数据显示，截至今年一季度末，民生银行为106家基金公司代销3360只基金产品。

多家银行出手调整

此前于6月14日，建设银行也曾发布公告，将39只代销的公募基金产品风险等级由“R3－中风险”上调为“R4－中高风险”，这些产品均为权益类基金，包括偏股混合型基金、灵活配置型基金等。

对于调整原因，建设银行同样表示根据《证券期货投资者适当性管理办法》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等规定要求，切实履行适当性义务，保护投资者权益。

另一方面，根据本报记者此前报道，今年以来包括招商银行、宁波银行、交通银行、中国银行等多家银行，均相继收紧公募产品的超风险评级销售，不允许超风险评级购买公募基金产品。

据了解，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》中规定，基金销售机构应当按照中国证监会的规定，了解投资人信息，坚持投资人利益优先和风险匹配原则，根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的产品，把合适的基金产品销售给合适的投资人。

北京一公募人士表示，多家银行上调部分公募产品风险评级、收紧超风险评级销售，一方面，有助于提升自身合规性、控制风险；另一方面，也可以有效避免投资者买到风险承受能力不匹配的产品，在保护投资者的同时，也能减少潜在的投资纠纷。

编辑：黄梅

审核：木鱼

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